由金融时报社 、中国金融新闻网、中国金融家杂志、上海金融报社联合主办，农信银资金清算中心协办的首届中国金融品牌高峰论坛于2017年5月25日在北京召开。普益标准专家委员会主任、西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏教授应邀出席，并以“互联网财富管理与品牌塑造”为主题发表了精彩的演讲。

   ▲西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏教授在现场做主题演讲

　　在演讲中，翟立宏教授首先介绍了互联网财富管理的现状，并且说明为什么互联网财富管理行业是未来金融行业品牌塑造主战场。第二，通过案例分享，讨论了这些案例在品牌塑造方面的含义和功能。翟立宏认为，财富管理是所有的传统金融机构转型发展的方向，而互联网则是整个财富管理行业高速运转的技术支撑。

　　据了解，本届论坛的主题是“彰显品牌力量 传播品牌价值”。来自国家发改委、人民银行、银监会、证监会、保监会、国资委等国家部委的领导，以及品牌传播研究专家学者和金融机构高管、代表200多人出席了论坛，与会领导和嘉宾共同探讨了移动互联时代金融品牌的成长路径，“2016中国卓越金融品牌榜”颁奖典礼同时举行。

　　如下为发言中的主要内容：　　

　　互联网财富管理与品牌塑造

　　本次演讲内容主要包括两方面，其一，简要介绍我国互联网财富管理现状，其二结合普益标准相关研究，说明财富管理机构品牌塑造的要素和步骤。

　　财富管理是所有传统金融机构转型发展的方向。2005年银监会颁布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，之后以银行理财产品为代表的理财市场伴随着中国经济和中国金融体系改革发展的步伐快速扩张。财富管理业务经过十多年发展，已不仅是单纯的金融业务或中间业务概念，财富管理是整个金融体系中各类金融机构和金融市场转型的方向或是功能重新定位的要点。

　　互联网是整个财富管理行业高效运转的技术支撑。财富管理是现代金融业的一个代名词，金融行业最基本的技术是微观金融技术，如现金流贴现技术等，微观金融技术和工程技术相结合产生了金融工程技术、衍生金融工具技术，微观金融技术、工程技术与市场营销技术相结合，产生了金融服务技术。近些年互联网技术的发展给金融行业、新兴财富管理行业又注入了新的技术要素，如大数据、云计算、移动互联，这些技术要素与经典的金融核心技术相结合产生了技术功能爆炸的效果。

　　我国互联网财富管理行业和整体金融行业发展背景和方向一致，同时受到政策环境、经济环境、社会环境和科技环境的影响。政策因素是互联网财富管理行业的稳定器，经济因素是互联网财富管理行业的助推剂，社会因素是互联网财富管理行业的孵化器，科技因素是互联网财富管理行业的核心力。

　　我国互联网财富管理领域主要参与者有四类。已在互联网电商方面拥有巨大用户数和流量优势的大型互联网电商集团；进行O2O模式转型和探索的传统金融机构；业务升级和转型的互联网金融平台；非金融实业企业所新设立的互联网财富管理平台。

　　在互联网财富管理领域，有制度、市场和技术等因素的共同作用，同时也受品牌因素的影响。基于品牌资产的顾客价值模型--CBBE模型，是品牌研究领域经典模型，其逻辑架构完整且实操层面的可操作性有效。CBBE模型把一个强势品牌的塑造分成四个层次或步骤，即品牌标识、品牌内涵、品牌反映和品牌关系，把一个强势品牌工程要素划分为六个维度，即显著性、绩效、形象、评价、感觉和共鸣，六个维度分别对应四个步骤的操作。整体来看，我国金融领域的品牌塑造和品牌建设过去更多在品牌标识、品牌内涵层面。进入互联网时代，对于整个财富管理行业的评价不能仅停留在机构整体形象上，必须对财富管理中具体的产品类别、服务方式做综合性、标准化的反映。

　　普益标准2015年开始发布银行理财市场指数，指数是对非标准信息进行规范的品牌传播方式。普益标准银行理财市场指数参考中债登对债券综合指数的构建思想，进一步丰富原有理财市场指数。指数是金融资讯中最容易传播的指标之一，通过指数独家冠名的方式易于快速形成品牌影响力，提升市场价值。通过理财市场指数可以清晰了解市场的总体情况，在累积一定的历史数据后还可对未来的总体走势做出技术分析和判断。截止2017年5月，已有7家区域性银行与普益标准就区域银行理财市场指数展开合作。普益标准希望接下来能和参会的金融机构尤其是银行业金融机构，以及《金融时报》在指数的推广、评价、宣传、解读、分析、预测上能做更多工作，用指数化方式回归到助力中国金融机构品牌建设的大事业中。