2025年4月11日，由普益标准主办，西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持的“第十三届普益标准财富论坛”在成都圆满落幕。

在实践层面，浦银理财以“科技金融+数字赋能”为主线，从三方面探索新路径：一是产品创新聚焦科创赛道，布局股权类科技主题产品，累计参与超百家初创期科创企业的股权投资；二是组建科技金融专班推动优化资产配置，以全景化的客户思维助力经营模式升级，为科技型企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务；三是构建智能化运营与投研体系，打造统一工作台，构建千人千面的“智浦魔方”，增强“全业务、全线上、全流程、全穿透”的数智化业务能力。

何卫海指出，在经济结构深度调整、产业体系加速重构、科技驱动行业跃迁的时代背景下，在政策引导和科技赋能的双重驱动下，资产管理机构不应只是“资本管理者”，而应成为“产业协同者”、“创新引导者”与“科技融合者”。浦银理财将继续以“智”为翼，以数智化建设赋能科技金融，不断深化智能平台建设、丰富投资工具体系、提升资产配置效能，以更加专业、精准、可持续的金融服务，助力新质生产力加速形成和壮大，让金融活水精准赋能实体经济高质量发展！

浦银理财党委书记、董事长  何卫海 主题发言

以下为浦银理财党委书记、董事长何卫海发言实录（由普益标准根据嘉宾发言实录整理，并经嘉宾确认）：

随着全球经济进入数字化和智能化的纵深发展，新质生产力正成为推动高质量发展的核心动能，科技金融作为连接科技和资本的核心机制，正在重塑金融服务模式和资源配置的逻辑，银行理财也应积极向更加智能化、专业化方向跃迁。

随着中国经济进入新旧动能转换时期，科技创新驱动、数字化赋能的高质量发展进入经济的新主题，资管行业承担着将金融资源汇聚于此的历史使命。资管机构积极参与擘画科技金融、数字金融的大文章，对推动我国高质量可持续发展、抢占金融制高点具有重要意义，同时也是金融行业履行深度服务实体经济义不容辞的社会责任，并呈现以下两个趋势：

趋势一：科技创新提供了多元化的资配方向

（一）科创债工具不断丰富

截至今年3月，科创类债券、票据的累计发行量已超2万亿元，2024年的同比增速超过了50%。

（二）科创企业股权回报可观

截至今年3月，科技类主题公募基金规模已超5000亿元，且自去年9月末以来至今年一季度末区间绝对收益可观，其中区间收益率超过50%的占据大多数，为投资者提供分享国家转型红利、参与产业升级的机会。

（三）非标业务开辟新机遇

在非标端，聚焦并购融资、产业链整合等差异化需求成为新的发展空间。

趋势二：数字化转型成为资管行业保持竞争力的必行之举

党的二十大报告指出加快发展数字经济，促进数字经济与实体经济的深度融合，今年以来，以Deepseek为首的人工智能应用为数字经济和实体经济的融合按下了快进键。以资管行业为例，人工智能在提高服务运营的效率、加快数据分析、延展投资触角、扩张客户触达等方面潜力显著。但与此同时，银行理财仍然面临负债端类固收属性与初创型科创企业权益融资需求的错位，提升产品的多样化、客户的陪伴能力，更好地服务国家科技金融大局，依然任重道远。

立足当前，顺应资管行业的发展趋势，将金融资源汇聚到国家重点的战略上，浦银理财以“科技金融+数字赋能”为主线，立足于自身业务模式的特征，构建以“智”为内核的解决方案，在产品创新、资产配置、数字升级三个方向探索新路径。

（一）积极探索科技主题指数产品

创新聚焦科创赛道，布局股权类科技主题产品，与市场一流机构进行合作，采用逆周期投资策略，投向信息科技、生物医药、先进制造、新能源等科创赛道，已累计参与超百家尚处于初创期的科创企业的股权投资。此外，浦银理财联合中债金融中心发布“新质生产力发展债券指数”，精准对接科创、绿色、数字经济、产业链优化升级以及战略性新兴产业等五大主题，产品规模超30亿元，实现策略清晰化、收益稳健化。

（二）组建科技金融专班推动优化资产配置

为搭建深度有力的科技金融业务体系，浦银理财组建科技金融专班，覆盖300家科技发债企业，50家股权类科创企业，20家项目类科技客户，30位科创主题基金经理，以全景化的客户思维助力经营模式升级。通过债券、基金等形式支持科技企业在第二级股债市场的融资，助力优质创新企业的孵化。2025年3月末，科创主题资产持有规模超470亿元，2024年增速达50%，为科技型企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务。

(三）构建智能化运营和投研体系

浦银理财以“智浦理财”建设为抓手，推进智能投研、智能风控、智慧运营、智慧组合投资和员工数字助理体系五项工作，打造面向不同部门、不同岗位的统一工作平台，构建千人千面的“智浦魔方”，增强“全业务、全线上、全流程、全穿透”的数智化业务能力。流程赋能层面，研发“智浦小鹿”项目，搭建1个统一入口、4大平台支撑、5种能力提供、N类服务输出的浦银理财智能中台；投研赋能层面，构建“北极星智研”公司级策略大脑，对内外部策略成果进行高效整合，实现主观分析框架的可视、可触、可得；投资赋能层面，量化因子研究是浦银理财积极探索智慧组合投资的关键决策。

在经济结构深度调整、产业体系加速重构、科技驱动行业跃迁的时代背景下，在政策引导和科技赋能的双重驱动下，资产管理机构不应只是“资本管理者”，而应成为“产业协同者”、“创新引导者”与“科技融合者”。浦银理财将继续以“智”为翼，以数智化建设赋能科技金融，不断深化智能平台建设、丰富投资工具体系、提升资产配置效能，以更加专业、精准、可持续的金融服务，助力新质生产力加速形成和壮大，让金融活水精准赋能实体经济高质量发展！