2021年3月20日，由晋商银行主办的“第四届晋升财富论坛”在山西省太原市圆满落幕。本次论坛以“新发展 新机遇 新格局”为主题，联合普益标准重磅发布了《山西省私人财富白皮书（2020）》和国内领先的资产配置管理平台，为资产管理与财富管理行业共谋未来发展格局提供新的视角和思考方向。

本次论坛聚焦“资产配置开创财富未来”的核心论点，获得了业界、学界与媒体的广泛关注。晋商银行董事长王俊飚出席论坛并致辞，原中国人民大学副校长、金融与证券研究所所长吴晓求教授，全国政协委员、中国保险监督管理委员会原副主席周延礼，中国银行业协会私人银行与财富管理业务专委会办公室主任侯哲，普益标准学术顾问、西南财经大学金融学院副院长罗荣华教授应邀发表主题演讲。来自资产管理与财富管理行业的头部机构的代表也齐聚论坛，共商财富管理的转型之道，并一同见证了隆重的报告及资产配置管理平台发布仪式。

▲论坛现场

普益标准学术顾问、西南财经大学金融学院副院长罗荣华教授在主题为《财富管理和私人银行发展趋势》的演讲中表示，随着中国经济持续增长，在从富起来到强起来的阶段中，中国的财富管理和私人银行市场规模日益增加，有财富管理需求的普罗大众也快速增长，财富安全和保值成为首要目标。而如何实现财富的保值增值成为中国高净值人群关心的话题，如何从有财富管理需求、特别是高净值人群个人的生命周期、风险偏好和财富管理需求出发，为其和家庭提供更全面、专业、便捷的财富管理和资产配置综合服务，将成为各金融机构新一轮竞争中的“兵家必争之地”。对此，机构应该从以下几点综合发力：第一，牢牢围绕客户需求，打造产品服务体系。第二，提升多元化的资产配置能力。第三，拥抱金融科技，加快数字化转型。在私行客户服务上，打造移动端的私行服务生态体系。利用丰富的产品体系和先进的资产配置模型，结合科技手段，一站式场景满足客户医疗健康、投资理财、资金融通多样化需求，提升体验。

▲普益标准学术顾问、西南财经大学金融学院副院长

在圆桌讨论环节，来自公募基金、私募基金、券商资管等高管及专家学者分别结合各自所处资管领域，就“科技创新引领 重构金融生态”这一主题进行充分研讨。普益标准执行总裁付巍伟受邀参与，并围绕“财富管理业务的趋势”及“金融科技如何在财富管理业务的应用”两个主题发表了精彩的观点，贡献了来自业界的观察和思考。

付巍伟认为，财富管理行业趋势主要概括为三点：一是从以产品为中心转向以客户为中心，服务模式转向以资产配置为主的综合金融服务；二是产品逐步多元化，客户需求多样化倒逼产品线更加丰富；三是客户需求与产品供给的极大丰富让行业技术门槛大幅提升，机构需要搭建数据和研究体系，投入IT建设和金融技术力量来支撑产品的规模化扩张。而为迎接新业态的挑战，财富管理机构也需要作出较大的调整和改变。资管机构首先应丰富自己的产品线以适应市场对于产品多样化的需求，其次应同步加大研发方面的投入，包括数据、研究体系、技术等方面，最后应拓展销售渠道以增加产品规模，实现规模效应，从而应对前两步的工作所带来的成本提升。

▲普益标准执行总裁付巍伟 圆桌发言

随后，由晋商银行携手普益标准共同发布了《山西省私人财富白皮书（2020）》。作为晋商银行和普益标准共同的研究成果，本次报告聚焦财富人群资产配置，直接调研了晋商银行的高净值客户，充分挖掘出山西省财富人群的差异性特点，以期为财富管理机构提供有用的参考，更好地为山西省财富客户提供私人财富服务。

▲《山西省私人财富白皮书（2020）》

在最后的压轴环节，晋商银行联合普益标准重磅发布了国内领先的资产配置管理平台。作为国内领先的资产配置管理平台，其涵盖了专业的宏观研究和大类资产配置策略、领先的国内资管行业数据库、丰富的量化配置策略和前沿的IT开发技术，能够实现针对高净值客户和私人银行客户的个性化资产配置策略优化建议。

普益标准科技副总余静波就资产配置管理平台的配置框架、金融模型体系、宏观基础指标和趋势等内容进行了详细介绍，为本次活动画上了圆满的句号。

▲资产配置管理平台发布仪式 嘉宾合影

本次论坛紧扣“新发展 新机遇 新格局”主题，现场氛围热烈。多方的交流为资产管理与财富管理业务发展与转型拨开迷雾指引方向，以全新视野探索金融科技领域，发挥金融科技潜能，助推业界重构资产配置格局！